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禁收基金佣金 理專外快沒了 --閱讀人次 : 3658

【聯合報╱記者孫中英／台北報導】 2007.11.16

銀行公會上網公告「財富管理及金融商品銷售業務自律規範」，為防杜不當利益來源，公會嚴禁理財專員收受基金公司「佣金回扣」。

為刺激理財專員銷售基金量，各大基金公司也使出渾身解數，利用給理專「佣金回扣」方式，鼓勵理專幫自家公司拉抬基金銷售量，而且這種給佣金回扣方式，還會分「檯面上、檯面下」。

銀行理財專員透露，所謂「檯面上」的佣金回扣，就是基金公司在理專每募到一定金額的基金時，就對理專發一筆獎勵金，例如每募100萬元、獎勵金1,000元；募到1億元，獎勵金至少1萬元。據了解，這種檯面上的「獎勵金」，幾乎各基金公司都會發，許多銀行理專也當「外快」賺。

「檯面下」的回扣，就是理專私人幫基金業者多募某些基金的額度，例如某支基金熱不起來，基金業者就會找相熟的理專特別情商，希望他幫忙促銷。但這種做法，可能與基金公司和銀行合作的促銷專案「不同調」，因此，當合作的理專達成促銷量，有基金公司會招待理專出國5天4夜遊，或以其他方式回饋理專。

但銀行公會日前上網公告，財富管理最新自律規範，特別將理專及銷售人員從「其他業者」收佣金回扣，或接受招待等不當利益，視為從業人員的「道德風險」，今後將完全禁絕。


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