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| 主題: 跟著巴菲特腳步走 金融基金 投資新標的 | |
| 作者: amia < > | 發表時間: 2007-08-23 |
| 股神巴菲特近日表示，金融股已到了跳樓大拍賣的時刻，必要時「shopping」的速度不會輸給購物天后伊美黛．馬可仕。 對於一般投資人來說，不用像巴菲特大手筆買下全美最大房貸公司全國金融公司（CFC），可投資專門買金融股的「金融基金」。 法人指出，股災以來全球金融股指數已跌八．二三％，相關基金近一個月最多也跌了十二％，短線跌深，但中長線仍審慎樂觀看待金融股，尤其是財富管理相關的金融企業。 貝萊德美林投資管理表示，雖然市場普遍認為，美國次級房貸債的陰影仍將延續，但不可忽略到與過去不同且較佳的基本面。 第一，大型金融機構獲利來源的地理分布較過去分散，且受惠於新興市場經濟成長。 第二，金融類股為美國股市的龍頭類股，但此次修正過程中，大盤跌幅遠低於金融類股的跌幅，顯示大盤走勢仍偏穩健。 全球經濟持續擴張、金融市場持續活絡，以及財富管理需求持續成長等因素的延續，將有助於金融類股長期基本面的支撐。 貝萊德美林投資管理認為，對歐亞金融類股影響仍需觀察。近期市場統計數據顯示，歐洲及亞洲持有相關部位比重並不顯著。 然而在資訊透明度有限下，金融機構放貸對象持有相關投資部位的高低，及債券交易活絡度是否降溫等對其的影響，值得留意。 法國巴黎資產管理則表示，本季雖然因為美國次級房貸風暴，使金融類股跌勢較為劇烈，但許多基本面仍佳的銀行與保險類股股價已低，反而值得逐步選擇優質個股進場布局。 由於MSCI歐洲金融股票指數已為近一年來最低點，下跌風險減小，雖然目前市場波動仍然存在，但一旦市場趨於平靜，已經便宜的歐洲金融股基金仍是好標的。 德盛安聯全球人口趨勢基金預定經理人傅子平則指出，金融產業中，以財富管理這一塊最具潛力。據統計，目前全球財富管理的市場規模達四十五到五十兆美金，而全球可投資的資產更高達六十到八十兆美金，還有六十％的成長空間。 傅子平說，歐美日三大嬰兒潮陸續退休，進一步推升財富管理的需求。 美國退休金市場已達十三兆美金，並且以平均九％的年增率持續成長；而過去五年，德國投資共同基金的人數成長五十％，四十五歲到七十歲的人更是理財投資主要客群。這些熟齡世代掌握先進國家七成以上財富，而財富管理業正是讓這股銀髮勢力在退休後，繼續保持有錢又有閒的最佳幫手。 不過，對於處於次貸風暴中心的金融產業，相關基金是否會踩到地雷？投信投顧公會祕書長蕭碧燕表示，在次貸風暴爆發後，就已請各家投顧檢視旗下引進的海外基金是否有踩到地雷，目前為止回報都是沒有投資到相關商品，即使有投資到比例也相當地小，對基金淨值影響有限，會踩到地雷的應是以國外的地產基金為主，但目前國內引進的檔數不多。 更多請閱工商時報2007.08.23 |
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