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| 主題: 基金投資人 六成七賺錢 | |
| 作者: amia < > | 發表時間: 2007-03-29 |
【魏喬怡】 根據一項最新的台灣人投資基金行為調查，台灣人投資基金只有九％的人虧錢，顯示台灣人投資共同基金的經驗是「賺多賠少」。值得注意的是，未買過基金的人目前占八成，但未來仍「不會」考慮投資基金的人卻有六四％！可見愈來愈多人會考慮用基金理財。若從過去沒有投資基金的原因來推斷，有三成二的人是沒有任何投資，還有三成的人不了解基金是什麼，看來國人的理財教育還有待加強。 為了解台灣民眾的基金投資行為，《Smart智富月刊》特別委託TVBS民意調查中心，在三月初以人員電話訪問方式，針對全台二十歲以上的民眾做相關調查，得到有效樣本共一○七七份。在有效樣本中，投資基金獲利在「三成以下」的占三五％，其中賺「一到三成」的人最多，占二九％，獲利在「三成到一倍以上」的則高達三二％，只有九％的人沒有獲利過，還有二四％的人搞不清自己是賺還是賠。 儘管近七成的人投資基金有賺錢，但「有投資基金經驗」的民眾比例偏低，只有一九％！經過交叉分析顯示，家庭年收入愈高，有基金投資經驗的比例也愈高，年收入在一百萬元以上有投資經驗者占四成，年收入五十萬元以內有經驗的比例僅七％。 Smart智富月刊發行人童再興（下圖，魏喬怡攝）指出，這現象再次突顯M型社會的特質，越有錢的人越懂得利用工具理財，創造財富的效果越好，年輕人、低所得族，不趕快加入理財行列，將離致富之路越來越遠。「你不理財、財不理你」的定律在此調查中也可驗證，貧富懸殊的問題未來可能愈來愈嚴重。因為有六四％的人未來仍「不考慮」投資基金，其中年紀愈老、教育程度愈低的人愈不考慮投資基金。 在投資基金的方式上，二十到三十九歲的年輕人最常定時定額投資基金，中年或有些資產者，則是定時定額與單筆投資兼具。Smart智富月刊社長林奇芬指出，此顯示台灣民眾基金投資的靈活性提高了。但比較讓人擔心的是，有超過三成以上的民眾對於自己所投資的基金公司、名稱、甚至投資的市場，並不是很清楚，顯見民眾對於基金產品的認識還有待提升。 投信投顧公會理事長杜純琛指出，其實定時定額買基金只要掌握三原則，年平均報酬率十五到二十％不成問題。一是選對基金公司與基金，他舉例，買基金就像跟會，要選擇好的公司去跟，賠錢倒帳的機率就小。二是要「停利」，就如「擦鞋童理論」，當市場過熱時，獲利點也到了就要適時下車：三是「不停損」，因為不管哪個市場都會有三、五年的循環，因此只要定時定額布局，一定可等到多頭的時候，最怕市場不好時跟著停扣，那成本永遠在高檔。 2007.03.29 |
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